Krypto-Index-Test: Die besten Krypto-Indizes 2024
Du willst in Kryptowährungen investieren, aber nicht Dein gesamtes Geld für einen einzigen Coin riskieren?
In diesem Artikel präsentieren wir Dir einen umfassenden Vergleich der besten Krypto-Indizes 2023, die eine diversifizierte Investition in mehrere Kryptowährungen ermöglichen.
Finde heraus, welche Krypto-Indizes die besten Renditen bieten, welche Kosten sie verursachen und welche Kryptowährungen sie enthalten.
Was ist ein Krypto-Index?
Ein Krypto-Index ist ein Finanzinstrument, das die Wertentwicklung mehrerer Kryptowährungen in gebündelter Form abbildet.
Ähnlich wie Aktienindizes auf dem traditionellen Finanzmarkt ermöglichen Krypto-Indizes Anlegern eine breit gestreute Investition in den Kryptomarkt, anstatt in einzelne Kryptowährungen zu investieren.
Die Auswahl der in einem Krypto-Index enthaltenen Währungen und deren Gewichtung kann auf verschiedenen Faktoren basieren, darunter Marktkapitalisierung, Liquidität und andere spezifische Kriterien.
Die besten Krypto-Indizes im direkten Vergleich
Bist Du bereit, in Krypto-Indizes zu investieren, weißt aber nicht, welcher der Beste ist?
In diesem Abschnitt vergleichen wir zwei der besten Indizes für das Jahr 2023: Bitpanda Crypto Index und DeFi Pulse Index.
#1 Bitpanda Crypto Index
Die Bitpanda Crypto Indizes (BCI) bieten eine einfache und automatisierte Lösung, um in die besten Kryptowährungen auf dem Markt zu investieren.
Sie sind einfach zu bedienen und werden von MarketVector Indexes, der Index-Abteilung des führenden Vermögensverwalters VanEck, verwaltet.
Das bedeutet, dass Deine Investition automatisch an Marktveränderungen angepasst wird, um Deine Investition zu schützen.
Ein monatliches Rebalancing sorgt dafür, dass Du nie wieder Angst haben musst, eine große Chance auf dem Kryptomarkt zu verpassen.
Die Assets in diesen Indizes werden direkt bei Bitpanda gekauft und sicher verwahrt, was zusätzliche Sicherheit bietet.
Du kannst die Indizes wie jeden anderen digitalen Vermögenswert auf Bitpanda kaufen, verkaufen oder tauschen.
Du kannst sogar Sparpläne erstellen, um sicherzustellen, dass Dein Portfolio kontinuierlich wächst.
Mithilfe des monatlichen Rebalancing erhältst Du sogar BEST Rewards, also den Bitpanda Ecosystem Token.
Aktuell bietet die Handelsplattform Bitpanda die folgenden Indizes an:
- BCI Infrastructure Leaders
- BCI DeFi Leaders
- BCI Media & Entertainment Leaders
- BCI Smart Contract Leaders
- BCI 5
- BCI 10
- BCI 25
Wegen seiner Einfachheit und Effizienz. Die Möglichkeit, die besten Kryptowährungen mit nur einem Klick zu kaufen und die Gewissheit zu haben, dass die Vermögenswerte sicher aufbewahrt werden, ist ein großer Vorteil.
Ebenso erlaubt das monatliche Rebalancing, immer auf dem Laufenden zu bleiben und keine potenziellen Marktchancen zu verpassen.
Diese Aspekte, zusammen mit dem professionellen Management durch MarketVector, machen den Bitpanda Crypto Index zur ersten Wahl für ein diversifiziertes und stressfreies Krypto-Investment.
- Einfache und automatisierte Investition in die besten Kryptowährungen
- Monatliches Rebalancing, um keine Marktchancen zu verpassen
- Direkter Kauf und sichere Verwahrung der Vermögenswerte bei Bitpanda
- Option, Sparpläne einzurichten
- Möglichkeit, BEST Rewards zu erhalten
- Wie bei jeder Investition besteht das Risiko der Marktvolatilität
- Notwendigkeit, BEST zu halten, um BEST Rewards zu erhalten
#2 DeFi Pulse Index
Der DeFi Pulse Index (DPI) ist der Einstieg für alle, die in die aufregende Welt der dezentralisierten Finanzen (DeFi) einsteigen möchten.
Er besteht aus zehn der beliebtesten DeFi-Token, die auf Ethereum verfügbar sind, und bietet einen einfachen Zugang zu diesem Marktsegment.
Mit dem DeFi Pulse Index steht den Nutzern ein Finanzprodukt zur Verfügung, das die Einstiegshürde in DeFi deutlich senkt und auch erfahrenen Anlegern erlaubt, mit einem einzigen Vermögenswert Zugang zu DeFi zu erhalten.
DeFi Pulse Index ist als Token bei den größten und besten Krypto-Börsen und Krypto-Brokern gelistet ist.
Es ist der erste Index seiner Art, der auf der neuen v2-Infrastruktur von Set Protocol basiert und weder synthetisch noch derivativ ist.
Vielmehr handelt es sich um echten Token, aus denen sich der nach Kapitalisierung gewichtete Index zusammensetzt.
Die Auswahlkriterien für den DeFi Pulse Index sind streng und auf Seriosität und Sicherheit ausgerichtet.
Jeder Token und die dazugehörige dApp sowie das Gründerteam müssen breit akzeptiert und als seriös angesehen werden.
Ebenso müssen Best Practices in Bezug auf die Sicherheit und das Risikomanagement des Protokolls befolgt werden.
Trotz seiner Vorzüge rangiert der DeFi Pulse Index für uns an zweiter Stelle hinter dem Bitpanda Crypto Index.
Der Hauptgrund dafür ist, dass sich der DeFi Pulse Index auf Token beschränkt, die auf Ethereum gelistet sind.
Dies schränkt die Diversifikation ein und birgt das Risiko, dass Chancen in anderen Blockchain-Ökosystemen verpasst werden.
Überdies bietet der Bitpanda Crypto Index eine automatische Anpassung an Marktveränderungen und ein monatliches Rebalancing, Funktionen, die dem DeFi Pulse Index fehlen.
- Einfacher Einstieg in die Welt des dezentralisierten Finanzwesens (DeFi)
- Enthält zehn der beliebtesten DeFi-Token auf Ethereum
- Strenger Auswahlprozess garantiert Qualität und Sicherheit
- Direkt einlösbare Token, keine synthetischen oder derivativen Werte
- Beschränkung auf Ethereum-basierte Token kann Diversifikation einschränken
- Keine automatische Anpassung an Marktveränderungen und kein monatliches Rebalancing
- Für Neulinge in der Kryptowelt kann der Umgang mit DeFi-Token komplex sein
Gebühren, Rendite und Assets im Überblick
In diesem Abschnitt befassen wir uns mit der Kostenstruktur von Krypto-Indexfonds.
Wir erläutern die anfallenden Gebühren, die sich auf Deine Investition auswirken können, und vergleichen sie zwischen verschiedenen Fonds.
Außerdem beleuchten wir die Kosten, die beim Kauf und Verkauf von Indexanteilen anfallen.
Ziel ist es, einen klaren und leicht verständlichen Überblick über dieses wichtige Thema zu geben, unterstützt durch anschauliche Visualisierungen.
Gebühren
Betrachten wir nun die Gebührenstruktur von drei führenden Krypto-Indexfonds.
Dabei konzentrieren wir uns auf drei Schlüsselgebühren, die einen erheblichen Einfluss auf die Gesamtkosten der Investition haben können: Managementgebühren, Swapgebühren und Ausstiegsgebühren.
Wenn Du diese Gebühren verstehst, kannst Du eine fundierte Entscheidung darüber treffen, welcher dieser Krypto-Indexfonds am besten zu Deiner Anlagestrategie passt. Lass uns nun einen genaueren Blick darauf werfen:
Diese drei Gebührenarten haben einen direkten Einfluss auf die Rentabilität der Anlage und geben einen guten Überblick über die Kostenstruktur jedes Indexfonds.
Eine sorgfältige Prüfung dieser Kosten ist für eine fundierte Anlageentscheidung unerlässlich.
| DeFi Pulse Index | DeFi Pulse Index | |
|---|---|---|
| Management- gebühren | Keine, außer Rebalancing (1,99 %) | 0,95 % |
| Swap-Gebühren | 1,99 % | Keine |
| Ausstiegsgebühren | 1,99 % | Keine |
Rendite
Im Folgenden möchten wir auf einen weiteren entscheidenden Aspekt eingehen: Die Rendite.
Jeder Anleger möchte natürlich den maximalen Gewinn aus seiner Investition erzielen. Deshalb vergleichen wir die Performance des Bitpanda Crypto Index, des DeFi Pulse Index und des Indexed Finance Index, um Dir eine Orientierungshilfe zu geben.
Wir betrachten die historische Performance und Volatilität der drei Produkte. So erhältst Du einen Einblick in die möglichen Renditen und Risiken.
Bitte beachte jedoch, dass die historische Performance keine Garantie für zukünftige Ergebnisse ist und dass Anlagen immer mit Risiken verbunden sind. Vergleichen wir nun die Zahlen:
| Letzter Monat | Letztes Jahr | |
|---|---|---|
| Bitpanda Crypto Index | ||
| BCI Infrastructure Leaders | -15,69 % | +19,5 % |
| BCI DeFi Leaders | -15,19 % | -6,78 % |
| BCI Media & Entertainment Leaders | -30,2 % | -51,69 % |
| BCI Smart Contract Leaders | -17,35 % | -19,28 % |
| BCI5 | -10,04 % | +16,02 % |
| BCI10 | -10,2 % | +15,76 % |
| BCI25 | -13,59 % | 0,09 % |
| DeFi Pulse Index | -17 % | -14,2 % |
| Stand: 06/2023 |
Welche Kryptowährungen sind im Krypto-Index enthalten?
Konzentrieren wir uns auf die Kryptowährungen, die in den verschiedenen Krypto-Indizes enthalten sind.
Die Auswahl und Diversifizierung der in einem Index enthaltenen Kryptowährungen ist ein wichtiger Faktor, da sie das Risiko und die Rendite des Index beeinflussen.
Anleger sollten darauf achten, wie gut die ausgewählten Kryptowährungen den Gesamtmarkt oder das Marktsegment repräsentieren, das der Index abdecken soll.
Bitpanda Crypto Index (BCI)
Bitpanda bietet drei verschiedene Indizes an, BCI5, BCI10 und BCI25, die jeweils die 5, 10 und 25 größten Kryptowährungen nach Marktkapitalisierung abbilden.
Die in diesen Indizes enthaltenen Kryptowährungen werden monatlich angepasst und umfassen die bekanntesten und liquidesten Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Binance Coin.
| Krypto-Index | Assets |
|---|---|
| BCI Infrastructure Leaders | LINK, FIL, GRT, RNDR, MASK |
| BCI DeFi Leaders | LDO, UNI, AAVE, CRV, SNX, |
| BCI Media & Entertainment Leaders | APE, SAND, MANA, AXS, CHZ |
| BCI Smart Contract Leaders | ETH, ADA, TRX, MATIC, SOL, DOT, AVAX, ATOM, ARB, APT, EOS, FTM, STX |
| BCI 5 | BTC, ETH, BNB, ADA, DOGE |
| BCI10 | BTC, ETH, BNB, XRP, ADA, DOGE, MATIC, SOL, LTC, SHIB |
| BCI25 | BTC, ETH, XRP, TRX, BNB, DOGE, ADA, LTC, SOL, MATIC, SHIB, AVAX, UNI, LINK, XMR, ATOM, ETC, BCH, LDO, FIL, ARB, APT, NEAR, FTM, DOT |
DeFi Pulse Index (DPI)
Der DPI konzentriert sich auf das DeFi-Segment und enthält 10 der führenden DeFi-Token wie Uniswap, Aave und Compound.
Da sich der Index auf DeFi konzentriert, bietet er Anlegern ein gezieltes Engagement in diesem speziellen Sektor der Kryptowirtschaft.
- AAVE
- Balancer
- Compound
- Lido DAO
- LoopringCoin V2
- Maker
- Rocket Pool
- Synthetix Network Token
- Uniswap
- yearn.finance
Bei der Auswahl eines geeigneten Krypto-Index sollten Anleger überlegen, in welchen Bereich der Kryptowirtschaft sie investieren möchten.
Ein breiter Index wie der BCI25 bietet eine Diversifikation über die gesamte Kryptowirtschaft, während spezifischere Indizes wie der DPI und der BCI Media & Entertainment Leaders ein fokussiertes Engagement in einem bestimmten Sektor bieten.
Es ist wichtig, die eigenen Investitionsziele und Risikotoleranzen zu berücksichtigen, um zu entscheiden, welcher Index am besten geeignet ist.
Alternativen zu Krypto-Indizes – Wie kann ich noch in Kryptowährungen investieren?
In diesem Abschnitt werfen wir einen Blick auf verschiedene Alternativen zum Investieren in Krypto-Indizes.
Vom direkten Kauf von Kryptowährungen über Krypto-Fonds hin zu Krypto-ETFs und Krypto-Futures nehmen wir eine Vielzahl von Optionen unter die Lupe, um Deine Anlagestrategie zu diversifizieren und Deine Renditechancen zu maximieren.
Eine direkte Möglichkeit, in Kryptowährungen zu investieren, ist der Kauf einzelner Coins oder Tokens über eine Kryptowährungsbörse.
Dabei wählt man bestimmte Kryptowährungen aus, die man für vielversprechend hält, und kauft diese. Dies erfordert jedoch eine gründliche Recherche und Marktkenntnis, um potenziell gewinnbringende Währungen zu identifizieren.
Mit einem Krypto-Sparplan kannst Du zudem vom Dollar-Cost-Averaging profitieren und so ganz entspannt jeden Monat automatisch einen Betrag Deiner Wahl in Bitcoin & Co. investieren.
Der Kauf einzelner physischer Kryptowährungen birgt zudem ein höheres Risiko, da Dein Portfolio nicht so stark diversifiziert ist wie bei einem Krypto-Index.
Im Vergleich zu Krypto-Indizes können Direktkäufe von Kryptowährungen jedoch höhere Gewinne abwerfen, wenn die von Dir ausgewählten Kryptowährungen stark an Wert gewinnen.
Es handelt sich um eine risikoreichere Strategie, die potenziell höhere Renditen verspricht, aber auch ein höheres Engagement erfordert.
Kryptowährungen handeln
Eine weitere Möglichkeit, in Kryptowährungen zu investieren, ist der Handel mit Kryptowährungsderivaten wie Futures, Optionen und Contracts for Difference (CFDs) auf einer Handelsplattform.
In der Regel kommen dabei bekannte Krypto-Broker wie eToro, Libertex oder Capital.com infrage.
Dabei setzt Du auf die Kursentwicklung von Kryptowährungen, ohne diese tatsächlich zu besitzen. Krypto-Trading ermöglicht auch den Einsatz von Hebeln, was potenziell höhere Gewinne, aber auch höhere Verluste bedeuten kann.
Im Vergleich zu Krypto-Indizes ist der Handel mit Kryptowährungen risikoreicher und erfordert ein tieferes Verständnis der Märkte und Handelstechniken.
Im Gegensatz dazu bieten Krypto-Indizes eine diversifizierte und weniger volatile Anlageklasse, die weniger aktives Management erfordert.
Der Handel mit Derivaten kann bei richtiger Handhabung kurzfristig höhere Renditen erzielen, stellt aber eine komplexere und zeitaufwändigere Anlagestrategie dar.
Krypto-ETFs
Eine ebenso interessante Möglichkeit, in Kryptowährungen zu investieren, sind Krypto-ETFs (Exchange Traded Funds).
Diese börsengehandelten Fonds ermöglichen es Anlegern, indirekt in Kryptowährungen zu investieren, indem sie einen Korb von Kryptowährungen oder damit verbundenen Unternehmen abbilden.
Sie sind über reguläre Börsen und Broker zugänglich und daher einfacher zu handhaben als Direktanlagen in Kryptowährungen.
Im Vergleich zu Krypto-Indizes bieten Krypto-ETFs eine ähnliche Diversifizierung und Bequemlichkeit, sind aber in der Regel stärker reguliert und transparenter, was für risikoscheue Anleger von Vorteil sein kann.
Sie können jedoch höhere Gebühren haben und die Auswahl an verfügbaren Krypto-ETFs kann begrenzt sein.
Die Wertentwicklung von Krypto-ETFs hängt stark von der Qualität der Auswahl und des Managements des ETFs ab, was Anleger ebenfalls berücksichtigen sollten.
Krypto-Aktien
Eine weitere Anlagemöglichkeit ist der Kauf von Aktien von Unternehmen, die im Kryptowährungssektor tätig sind.
Dazu können Unternehmen gehören, die Kryptowährungen schürfen, Wallet-Services anbieten, Kryptowährungsbörsen betreiben oder Blockchain-Technologien entwickeln.
Die Anlage in Kryptowährungsaktien bietet eine Möglichkeit, von der Wertentwicklung der Kryptowährungsbranche zu profitieren, ohne direkt Kryptowährungen zu besitzen.
Dies kann das mit Direktinvestitionen in Kryptowährungen verbundene Risiko verringern und Anlegern eine weitere Diversifizierung ihres Portfolios ermöglichen.
Im Vergleich zu Krypto-Indizes hängt die Wertentwicklung von Kryptoaktien stark von den zugrunde liegenden Unternehmen ab und sie bieten nicht dasselbe direkte Engagement in Kryptowährungen.
Sie können jedoch eine sinnvolle Ergänzung zu einem diversifizierten Krypto-Investmentportfolio darstellen und bieten eine weitere Möglichkeit, an der Kryptowährungsbranche zu partizipieren.
Krypto-Indizes handeln – welche Steuern fallen an?
In Deutschland sind Gewinne aus dem Handel mit Kryptowährungen, einschließlich Krypto-Indizes, einkommensteuerpflichtig.
Die Höhe der Steuer richtet sich nach dem persönlichen Einkommensteuersatz des Anlegers, der bis zu 45 % betragen kann. Hinzu kommt der Solidaritätszuschlag von 5,5 % auf die Einkommensteuer.
Zu beachten ist, dass Geschäfte mit Kryptowährungen als private Veräußerungsgeschäfte gelten und unter bestimmten Voraussetzungen steuerfrei sein können.
Bei einer Haltedauer von mehr als einem Jahr sind Gewinne steuerfrei. Liegt sie darunter, sind Gewinne bis zu einem Freibetrag von 600 Euro pro Jahr ebenfalls steuerfrei.
Beispiel: Angenommen, Du hast einen Krypto-Index für 1.000 Euro gekauft und nach 8 Monaten für 1.500 Euro verkauft. Der Gewinn beträgt 500 Euro. Da der Gewinn unter dem Freibetrag liegt und die Haltedauer weniger als ein Jahr beträgt, wäre der Gewinn in diesem Fall steuerfrei.
Bitte beachte, dass dies eine vereinfachte Darstellung ist und die genauen steuerlichen Auswirkungen von vielen Faktoren abhängen können.
Es wird empfohlen, einen Steuerberater zu konsultieren, um sicherzustellen, dass Du alle geltenden Steuervorschriften einhältst.
Krypto-Steuer-Tools wie CoinTracking helfen Dir hierbei leider nicht. Sie sind vorrangig für die Nachverfolgung von Käufen und Verkäufen einzelner Kryptowährungen konzipiert.
Welche Risiken bergen Krypto-Indizes?
Investitionen in Krypto-Indizes sind, wie alle Investitionen in Kryptowährungen, mit erheblichen Risiken verbunden.
Im Folgenden sind einige der wichtigsten Risiken aufgeführt, auf die Anleger achten sollten:
Es gibt einige Schutzmechanismen, die Investoren einbauen können, um diese Risiken zu minimieren:
- Diversifizierung: Investiere nicht Dein gesamtes Vermögen in Krypto-Indizes. Stattdessen solltest Du Dein Portfolio diversifizieren und verschiedene Anlageklassen einbeziehen.
- Sorgfältige Auswahl des Indexanbieter: Wähle einen Krypto-Indexanbieter, der sich durch Transparenz, starke Sicherheitsvorkehrungen und eine gute Performance auszeichnet.
- Regelmäßige Überwachung der Anlage: Überwache regelmäßig die Performance Deines Krypto-Index und passe Deine Anlagestrategie entsprechend an.
Schließlich ist es wichtig, vor der Investition in einen Krypto-Index gründlich zu recherchieren und seine eigenen Erfahrungen beim Investieren in Krypto-Indizes zu sammeln.
Fazit – Mit Krypto-Indizes zu mehr Portfolio-Diversifikation
Krypto-Indizes bieten eine praktische Möglichkeit, breit in den Kryptomarkt zu investieren und gleichzeitig das Risiko durch Diversifizierung zu minimieren.
Mit unseren Favoriten, dem Bitpanda Crypto Index und dem DeFi Pulse Index haben wir zwei diversifizierte und leistungsstarke Indizes vorgestellt, die unterschiedliche Anlagestrategien und -ziele unterstützen können.
Trotz der vielen Vorteile ist es wichtig zu beachten, dass Krypto-Indizes wie alle Kryptowährungen erheblichen Risiken unterliegen.
Von Marktschwankungen hin zu regulatorischen Änderungen sollten sich Anleger der Risiken bewusst sein und entsprechende Schutzmaßnahmen ergreifen.
Ebenso bietet der Kryptomarkt mittlerweile eine Reihe alternativer Anlagemöglichkeiten wie den Kauf einzelner Kryptowährungen, den Handel mit Kryptowährungen, die Anlage in Krypto-ETFs oder Krypto-Aktien.
Jede dieser Optionen hat ihre eigenen Vor- und Nachteile und eignet sich für unterschiedliche Anlageziele und Risikotoleranzen. Ein gut informierter Anleger ist ein erfolgreicher Anleger.
FAQ
Welcher Krypto-Index ist der beste?
Der „beste“ Krypto-Index hängt von den individuellen Investitionszielen und Risikotoleranzen ab. Der Bitpanda Crypto Index ist aufgrund seiner breiten Diversifikation und hohen Rendite unser Favorit.
Was ist der Unterschied zwischen einem Krypto-Index und einem Krypto-ETF?
Ein Krypto-Index ist eine Zusammenstellung verschiedener Kryptowährungen, während ein Krypto-ETF ein börsengehandelter Fonds ist, der die Performance eines Krypto-Indexes oder einer einzelnen Kryptowährung nachbildet.
Wie investiere ich in einen Krypto-Index?
Du investierst in einen Krypto-Index, indem Du Anteile des Indexfonds über eine Krypto-Börse oder ein Krypto-Investmentunternehmen kaufst. Stelle sicher, dass Du eine Börse oder Plattform wählst, die den gewünschten Index anbietet.
