Neobroker Vergleich 2024: Die besten Anbieter im Test

Die Top 5 Neobroker im direkten Vergleich

Hier eine Übersicht der aktuell empfehlenswertesten Neobroker in Deutschland:

#1 Finanzen.net zero

Finanzen.net zero hat in der Neobroker-Szene einen großen Eindruck hinterlassen. Seine saubere, intuitive Plattform ist unglaublich benutzerfreundlich, was ihn zu einem der besten Anbieter für Anfänger macht.

Der Handel ist ohne Kommissionsgebühren möglich, was für Anleger, die ihre Rendite maximieren wollen, ein großer Vorteil ist.

Es lohnt sich jedoch zu beachten, dass das Portfolio primär auf die am häufigsten gehandelten Aktien und ETFs ausgerichtet ist.

Wenn Du also in Nischentitel investieren möchtest, solltest Du Dich vielleicht anderswo umsehen.

Die mobile App ist übersichtlich und bietet einen guten Überblick über Deine Anlagen, sodass Du Dein Portfolio auch unterwegs verwalten kannst.

#2 Trade Republic

Trade Republic zeichnet sich durch seine umfangreiche Auswahl an Wertpapieren und ETFs aus.

Dies ergibt eine ausgezeichnete Wahl für Anleger, die eine große Auswahl an Optionen zur Verfügung haben möchten.

Die Plattform erhebt eine Pauschalgebühr von lediglich 1 € für den Handel und bietet eine Transparenz, die viele Anleger zu schätzen wissen.

Die mobile App von Trade Republic ist eines der stärksten Verkaufsargumente. Vor allem, wenn Du noch keine Erfahrungen mit dem Investieren hast, wird Trade Republic Dir den Einstieg extrem einfach machen.

#3 Scalable Capital

Scalable Capital verfügt über ein starkes Angebot, der von etablierten Finanzinstituten unterstützt wird.

Der Anbieter bietet einen dualen Service aus Robo-Advising und einer Neobroker-Plattform, der sowohl für erfahrene Trader als auch für diejenigen interessant ist, die automatisiertes Investieren bevorzugen.

Das Angebot von Scalable Capital ist umfangreich und bietet eine große Auswahl an ETFs, Kryptowährungen (aktuell 13 Coins über ETPs) und Aktien.

Allerdings kann die Gebührenstruktur des Unternehmens etwas komplex sein und je nach Nutzung variieren, was für einige Du abschreckend sein kann. Die mobile App wird für ihr intuitives Design und ihre Funktionalität gelobt.

#4 justTRADE

JustTRADE macht seinem Namen alle Ehre und konzentriert sich ausschließlich darauf, Dir ein einfaches, unkompliziertes Handelserlebnis zu geben.

Der Anbieter bietet den Handel zum Nulltarif und ein gut abgerundetes Wertpapierportfolio. Im Vergleich zu den anderen Neobrokern auf dieser Liste haben sie jedoch eine kleinere Auswahl an Aktien und ETFs.

Dennoch ist die Plattform unkompliziert und leicht zu navigieren, was sie zu einer geeigneten Wahl für Anfänger macht.

#5 NAGA

NAGA ist eine Social-Trading-Plattform, die es Dir ermöglicht, in verschiedene Finanzmärkte zu investieren. Das Unternehmen wurde 2015 gegründet und hat seinen Sitz in Hamburg, Deutschland.

Die Plattform wird von der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) und der Financial Conduct Authority (FCA) in Großbritannien reguliert.

NAGA hat eine breite Palette von Finanzinstrumenten für den Handel, darunter Aktien, Forex, Rohstoffe, Indizes und Kryptowährungen.

Es stellt Dir auch eine Copy-Trading-Funktion zur Verfügung, mit der Du die Trades anderer erfolgreicher Trader finden und kopieren kannst.

Die Plattform hat eine benutzerfreundliche Oberfläche und stellt Dir eine Vielzahl von Bildungsressourcen für Anfänger zur Verfügung.

Neobroker Gebührenübersicht

Die Gebühren, die ein Neobroker sind natürlich essenziell. Du willst nicht zu viel zahlen, daher haben wir für Dich die Anbieter verglichen und zeigen, wo Du wie viel zahlen musst.

Finanzen.net zero

• Aktien & ETFs: 1 € Pauschalgebühr pro Handel
• Kryptowährungen: 1 € pro Order
• Sparplan: Kostenlos oder 1 € pro Ausführung

Trade Republic

• Aktien & ETFs: 1 € Pauschalgebühr pro Handel
• Kryptowährungen: 1 € pro Order
• Sparplan: Kostenlos oder 1 € pro Ausführung

Scalable Capital

• Aktien & ETFs: Die Gebühren für Aktien- und ETF-Handel liegen im FREE Broker Modell bei 0,99 EUR pro Trade. Ab dem PRIME Broker sowie beim PRIME+ Broker können unsere Kundinnen und Kunden per Trading Flatrate für 2,99 bzw. 4,99 EUR monatlich handeln, die alle Orders ab einem Volumen von 250 EUR abdeckt. Einzelorders unter 250 EUR kosten 0,99 EUR pro Trade. Alle Preise beziehen sich auf den Handelsplatz gettex. Zudem besteht die Möglichkeit für 3,99 EUR pro Trade zzgl. Handelsplatzgebühr über Xetra zu handeln.
• Kryptos: 0,99 Euro bei Einzeltrades bzw. 0 Euro Ordergebühren im Rahmen der Trading-Flatrate, allerdings kommt ein Spreadaufschlag dazu von 0,99 % im FREE Broker und 0,69 % in PRIME oder PRIME+
• Sparplan: Ab 1 € Sparrate ausführbar und in jedem Modell gebührenfrei ohne Kosten für die Ausführung

justTRADE

• Aktien & ETFs: Keine Orderprovision, nur Handelsplatzspanne und maximal 1 € externe Kosten
• Kryptos: 1 € je Order
• Sparplan: 0 € Orderprovision (plus Handelsplatzspanne)

NAGA

• Aktien & ETFs: Provisionsfrei für echte Aktien und ETFs
• Kryptowährungen: Nur Spread
• Sparplan: Nicht verfügbar

Wie verdienen Neobroker Geld?

Neobroker verdienen ihr Geld über mehrere Einnahmequellen. Erstens ergeben sich Gewinne aus den Spannen zwischen den An- und Verkaufspreisen von Wertpapieren.

Zweitens wollen sie Zinsen auf die nicht angelegten Barmittel auf den Konten der Kunden verdienen.

Weiterhin können sie für Premiumdienste wie Echtzeit-Kursdaten oder den Zugang zu besonderen Funktionen Gebühren verlangen.

Schließlich arbeiten einige Neobroker mit größeren Banken zusammen und erhalten eine Provision für die Vermittlung von Geschäften über sie.

Das macht einen seriösen Neobroker aus

In der digitalen Welt der Finanzen ist Vertrauen das A und O. Wenn Du einen Neobroker in Erwägung auswählst, möchtest Du sicherstellen, dass Deine persönlichen Daten in sicheren Händen sind.

Hier sind einige Schlüsselfaktoren, die Du in Erwägung ziehen solltest, wenn Du die Vertrauenswürdigkeit eines Neobrokers bewertest.

Regulatorische Vorgaben

Ein vertrauenswürdiger Neobroker sollte von einer Finanzaufsichtsbehörde reguliert werden. In Deutschland ist dies die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).

Die Einhaltung der Vorschriften stellt sicher, dass der Neobroker nach strengen Richtlinien arbeitet, die dem Anlegerschutz dienen.

Transparenz und wettbewerbsfähige Preisgestaltung

Transparente Preisstrukturen sind ein weiteres Zeichen für einen zuverlässigen Neobroker. Ein vertrauenswürdiger Neobroker legt alle anfallenden Kosten klar dar – von Transaktionsgebühren bis zu möglichen Gebühren für zusätzliche Dienstleistungen.

Der Anbieter sollte eine wettbewerbsfähige Preisgestaltung bieten, die sicherstellt, dass sie für die erbrachten Leistungen einen Gegenwert erhalten.

Auswahl an handelbaren Wertpapieren

Eine breite Auswahl an handelbaren Wertpapieren zeigt, dass ein Neobroker auf die unterschiedlichen Bedürfnisse der Anleger eingehen muss.

Dazu gehört eine Vielzahl von Aktien, börsengehandelten Fonds und anderen Anlageformen. Eine gute Auswahl gibt Dir die Flexibilität, ein gestreutes Portfolio im Einklang mit Deiner Anlagestrategie aufzubauen.

Sichere Handelsplattform

Die Plattform des Neobrokers sollte sicher sein, Dir eine einfache Benutzeroberfläche bieten und die Daten der Nutzer schützen.

Die Stabilität der Plattform ist entscheidend für die effiziente Ausführung von Trades, während starke Sicherheitsmaßnahmen vor potenziellen Bedrohungen schützen.

Positive Nutzerbewertungen

Im digitalen Zeitalter sind Nutzerbewertungen eine wertvolle Quelle für die Beurteilung eines Dienstes.

Ein Neobroker mit durchweg positiven Bewertungen wird Dir mit hoher Wahrscheinlichkeit einen hochwertigen Service geben.

Achte auf Kommentare zur Benutzeroberfläche, zur Preisgestaltung, zum Kundenservice und zur allgemeinen Zuverlässigkeit der Plattform.

Kundendienst

Die Reaktionsfähigkeit des Kundendienstes ist ein weiterer wichtiger Aspekt eines zuverlässigen Neobrokers.

Ganz gleich, ob Du mit technischen Schwierigkeiten konfrontiert bist oder Fragen zu Deinem Konto hast, Du möchtest sichergehen, dass der Neobroker Dir zeitnahe und hilfreiche Antworten gibt.

Dabei kann es nicht schaden, wenn der Anbieter mehrere Serviceangebote hat und nicht nur per E-Mail erreichbar ist.

Starke Sicherheitsmaßnahmen

Ein vertrauenswürdiger Neobroker verfügt über strenge Sicherheitsmaßnahmen, um Deine persönlichen und finanziellen Daten zu schützen.

Dazu gehört, dass er eine starke Verschlüsselung nutzt und eine Zwei-Faktor-Authentifizierung für Logins und Transaktionen anbietet. Eine sichere Plattform unterstützt Dich dabei, in aller Ruhe zu investieren.

Verfügbare Zahlungsmethoden

Wenn Du einen Neobroker wählst, der mehrere Zahlungsoptionen anbietet, kann das einen großen Unterschied für das Handeln machen.

Zu den von den führenden Neobrokern am häufigsten akzeptierten Zahlungsmethoden gehören:

Banküberweisungen

Alle von uns geprüften Neobroker akzeptieren Banküberweisungen, die im Allgemeinen als sicher gelten, deren Bearbeitung jedoch länger dauern kann.

In der Regel sind Banküberweisungen jedoch bei jedem Anbieter kostenlos. Daher sind sie meiner Meinung nach die beste Option, wenn Du ein bisschen Geduld hast.

Kredit- und Debitkarten

Einige Neobroker erlauben Einzahlungen per Kredit- oder Debitkarte für eine sofortige Kontofinanzierung.

Es ist jedoch weiterhin wichtig, zu prüfen, ob mit dieser Methode zusätzliche Gebühren verbunden sind.

So zahlst Du etwa bei Trade Republic keine Gebühren auf Banküberweisung, auf Einzahlungen mit Kreditkarte fallen wiederum jedoch Gebühren an.

eWallets (PayPal)

Verschiedene Neobroker akzeptieren auch Zahlungen über E-Wallets wie PayPal oder Skrill. Diese Methoden bieten schnelle und problemlose Transaktionen.

Allerdings muss an dieser Stelle angemerkt werden, dass nur sehr wenige Neobroker PayPal akzeptieren. In unserem Neobroker-Vergleich akzeptiert lediglich NAGA Einzahlungen mit PayPal.

Bester Neobroker für Einsteiger

Für Neulinge in der Welt des Online-Handels ist Finanzen.net zero ein ausgezeichneter Anbieter.

Der Anbieter bietet eine intuitive Plattform, die auch für diejenigen, die mit dem Aktienhandel nicht vertraut sind, leicht zu navigieren ist.

Der Neobroker erlaubt Dir auch, kommissionsfrei zu handeln, sodass Anfänger mit dem Handel experimentieren können, ohne sich um hohe Kosten sorgen zu müssen.

Die mobile App ist benutzerfreundlich und gibt Dir einen ausgezeichneten Überblick über Deine Investitionen, was besonders für diejenigen wertvoll ist, die den Aktienmarkt bislang nicht kennen.

Bester Neobroker in Deutschland

Sämtliche Anbieter in unserer Sicht sind empfehlenswert, aber in dieser Kategorie gibt es einen Sieger.

Trade Republic überzeugt durch seine Einsteigerfreundlichkeit und guten Noten aufgrund seiner umfangreichen Auswahl an handelbaren Wertpapieren und seiner transparenten Pauschalgebührenstruktur.

Die mobile App ist bekannt für ihre Klarheit und Übersicht. Auch wenn der Kundenservice gelegentlich etwas langsamer reagiert, ergibt sich aus der Benutzeroberfläche eine hervorragende Wahl auf dem deutschen Neobroker-Markt.

Wissenswertes zu Neobrokern

Neobroker sind eine neue Art von Finanzdienstleistern, die in erster Linie online tätig sind, und oftmals lediglich über Mobile Apps verfügbar sind.

Sie setzen digitale Technologien ein, um Prozesse effizienter zu tätigen und einer breiteren Kundenbasis zugänglich zu machen.

Neobroker müssen nicht unbedingt zugelassene Börsenmakler oder Banken sein. Stattdessen können sie Partnerschaften mit einer oder mehreren Banken oder Börsenmaklern eingehen, die in ihrem Namen Geschäfte abwickeln.

In diesem Fall stellt der Neobroker die digitale Schnittstelle zur Verfügung und übernimmt möglicherweise den Kundensupport und die Verwaltungsarbeit.

Der Unterschied zwischen Neobrokern und traditionellen Aktienbrokern

Der Hauptunterschied zwischen Neobrokern und herkömmlichen Börsenmaklern besteht darin, dass Neobroker neue Geschäfts- oder Technologiemodelle einführen.

Viele „kostenlose“ Online-Handelsplattformen fallen in die Kategorie der Neobroker. Anstatt Gebühren für die Ausführung von Aktienaufträgen für Kunden zu erheben, haben sie den Handel ohne Maklergebühren angeboten, während sie andere Geschäftsmodelle nutzen, um Geld zu verdienen.

So können sie beispielsweise von Market-Makern, die als Gegenpartei für Kundenaufträge fungieren, Verkaufsprovisionen erhalten. Sie können auch Geld verdienen, indem sie für den Handel auf Margenbasis Zinsen auf die Hebelwirkung erheben.

Neobroker können sich von herkömmlichen Brokern abheben, indem sie innovative Technologien einsetzen (z. B. zur Auftragsabwicklung) oder ein besonders ansprechendes digitales Angebot für die Kunden haben.

Sie haben weniger Dienstleistungen und Handelsplätze für die Auftragsausführung als herkömmliche Maklerunternehmen.

Es ist dir als Nutzer durch den rasanten Anstieg der Zahl der Neobroker jedoch möglich, auf viele verschiedene Anlageklassen zuzugreifen, darunter Kryptowährungen, ETFs und sogar Gold und andere Rohstoffe.

Durch die Digitalisierung und Tokenisierung traditioneller Anlageklassen – man denke an Aktien, Anleihen, Gold, Währungen, ETFs – und schließlich auch konventionell illiquide Anlageklassen – wie Immobilien oder Private Equity, kann man inzwischen als Privatinvestor Zugriff erhalten.

Insbesondere neue Funktionen wie der Bruchstückkauf ermöglicht auch den Einstieg mit geringen finanziellen Mitteln.

Fazit

Im digitalen Zeitalter geben Neobroker sowohl Anfängern als auch erfahrenen Anlegern eine einfache und zugängliche Möglichkeit, sich auf dem Finanzmarkt zurechtzufinden und mit dem Investieren zu beginnen.

Insbesondere die geringen Kosten und einfache Verfügbarkeit sind hier ausschlaggebend.

Während man vor wenigen Jahren noch teilweise 20 € je Order bei seiner Hausbank für den Kauf von Aktien ausgeben musste, sind die Kosten extrem gesunken.

Inzwischen gibt es sogar Anbieter wie Trade Republic, bei denen du sogar kostenlos Sparpläne anlegen kannst.

Das Investieren in Aktien, ETFs und Co. war noch nie so einfach wie jetzt und als Nutzer profitierst du aktuell auch vom starken Konkurrenzkampf zwischen den Neobrokern, die um Kunden buhlen.

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