Wie & wo Krypto-ETF kaufen? Die besten Anbieter im Test
Du bist vom Potenzial des Kryptowährungsmarktes fasziniert, fühlst dich aber von seiner Komplexität und Volatilität eingeschüchtert?
Was wäre, wenn es einen einfachen, sicheren und zugänglichen Weg gäbe, in Kryptowährungen zu investieren?
Genau das sind Krypto-ETFs. Wir zeigen dir, wie du ohne Stress und großen Aufwand mithilfe von Krypto-ETFs dein Portfolio diversifizieren kannst und stellen dir die dafür besten Anbieter vor!
Die 6 besten Anbieter für Krypto-ETFs
Wir haben jeden Krypto-ETF Anbieter anhand von Faktoren wie Gebühren, Auswahl an Angeboten, Nutzeroberfläche und Erfahrung mit mobilen Apps bewertet. Hier findest du unsere Top 6 Anbieter.
1. Monat bis zu 100 $ Cashback auf die Handelsgebühren
Zur Promo
#1 eToro
eToro ist ein Krypto-CFD-Broker, der 2007 gegründet wurde und sich zur führenden Social-Trading-Plattform entwickelt hat.
Mit mehreren Millionen Anlegern, die zahlreiche Anlageklassen handeln, bietet eToro seit 2017 auch verschiedene CFDs auf Kryptowährungen an.
Die Vorteile von eToro sind vielfältig. Du kannst Dich auf eine sichere Handelsumgebung verlassen, die durch mehrere Lizenzen, einschließlich der CySEC und FCA, gewährleistet wird.
eToro bietet den Handel mit mehreren Basiswerten an und unterstützt viele Zahlungsmethoden. Die Mindesteinzahlung beträgt nur 50 US-Dollar, und es gibt einen Ausbildungsbereich für Neulinge.
eToro bietet ein umfangreiches Portfolio mit mehreren Tausend Anlageklassen an. Allein für den Krypto-Handel kannst Du aus mehr als 50 verschiedenen Coins wählen.
Die CFDs auf Kryptowährungen, die Du bei eToro handeln kannst, umfassen unter anderem Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, Bitcoin Cash, EOS, Chainlink, Stellar, Polkadot, Uniswap, Ethereum Classic, Dogecoin, Cardano, Aave, Solana, Algorand, Curve DAO Token, Polygon, Decentraland und Tezos.
- Lediglich 1 % Handelsgebühr
- Sehr einsteigerfreundlich
- Zahlreiche Zahlungsmethoden
- Vollständig in der EU reguliert
- Gebühr auf Auszahlungen
#2 Scalable Capital
Scalable Capital ist ein digitaler Vermögensverwalter und Broker mit Sitz in München, Deutschland.
Das Unternehmen wurde 2014 gegründet und hat sich seitdem zu einem der führenden Robo-Advisors in Europa entwickelt.
Scalable Capital bietet eine automatisierte Vermögensverwaltung, die auf ETFs basiert. Dabei wird ein individuelles Portfolio erstellt, das auf dem Risikoprofil und den Anlagezielen des Kunden basiert.
Die Portfolios werden kontinuierlich überwacht und bei Bedarf automatisch angepasst.
Neben der Vermögensverwaltung bietet Scalable Capital auch einen Brokerage-Service an. Kunden können Aktien, ETFs und Fonds handeln und haben Zugang zu einer Vielzahl von Märkten weltweit.
Seit 2021 bietet Scalable Capital auch den Handel mit Kryptowährungen an.
Scalable Capital ist vollständig reguliert und lizenziert durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und die Financial Conduct Authority (FCA) in Großbritannien.
- Ideal für Einsteiger
- Niedrige Handelsgebühren
- Sehr gute Sparplanfunktion
- Extrem sicherer Anbieter
- Lediglich zwei Handelsplätze
- Relativ wenige Coins im Angebot
#3 XTB
XTB ist ein Broker, der über 2200 Märkte weltweit zum Handeln anbietet, darunter Forex, Indizes, Rohstoffe, Aktien-CFDs, ETF-CFDs und Kryptowährungen.
XTB bietet den Handel mit über 50 Krypto-CFDs an, darunter Bitcoin, Ethereum, Stellar, Dogecoin und viele mehr.
Diese Kryptowährungen sind sieben Tage die Woche handelbar, was bedeutet, dass Du auch am Wochenende handeln kannst. Bei XTB kannst Du sowohl von steigenden als auch von fallenden Kursen profitieren.
Die Handelskosten sind niedrig, mit Spreads ab 0,22 %. Ein weiterer Vorteil ist, dass es keine Gefahr durch Wallet-Hackerangriffe gibt, da Du bei XTB mit CFDs und nicht mit den tatsächlichen Kryptowährungen handelst.
Zudem bietet XTB sichere und transparente Kontoführung, die reguliert ist und schnelle sowie unkomplizierte Ein- und Auszahlungen ermöglicht.
- Mehr Kryptos im Angebot als andere Broker
- Sichere & vertrauenswürdige Plattform
- Hervorragende Mobile App
- Keine Kommission auf Aktien & ETFs
- Demokonto lediglich 30 Tage verfügbar
- Keine echten Coins im Angebot
#4 JustTRADE
Du kannst bei JustTRADE 20 verschiedene Kryptowährungen handeln, darunter Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, Bitcoin Cash, EOS, Chainlink, Stellar, Polkadot, Uniswap, Ethereum Classic, Dogecoin, Cardano, Aave, Solana, Algorand, Curve DAO Token, Polygon, Decentraland und Tezos.
Der Handel mit Kryptowährungen bei JustTRADE ist einfach und transparent gestaltet. Du profitierst von niedrigen Spreads und zahlst keine Transaktionskosten oder Netzwerkgebühren.
Auch die Verwahrung deiner Kryptowährungen ist kostenlos und erfolgt sicher bei dem deutschen Bankhaus von der Heydt.
Darüber hinaus findest du hier noch eine Vielzahl von Investment-Optionen anbietet, darunter ETFs, Aktien und Rohstoffe.
Du handelst bei dem Anbieter ohne Orderprovision, nur mit den üblichen Handelsplatz-Spreads und bei börslichen Aufträgen mit externen Kosten von maximal 1 €.
Die Plattform gibt dir Zugang zu drei Börsen, fünf außerbörslichen Handelspartnern und zwölf ETF-Partnern, was eine optimale Preisgestaltung für deine Trades gewährleistet.
JustTRADE bietet eine große Auswahl an Assets, darunter 500.000 Hebelprodukte und Zertifikate, 8.500 Aktien aus mehr als 52 Ländern, 1.800 ETFs, ETCs und ETPs und 200 Sparpläne.
- Geringe Gebühren
- Mehr als 20 Kryptowährungen
- Enorme Auswahl an Aktien & ETFs
- In Deutschland reguliert & lizenziert
- Coins nicht auszahlbar
- Nicht ideal für Einsteiger
#5 Finanzen.net Zero
Finanzen.net Zero ist ein Online-Broker, der von den Betreibern des Finanzportals Finanzen.net ins Leben gerufen wurde.
Die Plattform bietet Kunden den Handel von Aktien, ETFs und Kryptowährungen ab einem Ordervolumen von 500 € ohne Transaktionsgebühren an.
Bei einem Handelsvolumen unter 500 € fällt lediglich ein Aufschlag von 1 € an.
Das Depot bei Finanzen.net Zero ist kostenlos und es gibt keine Depotgebühren oder Fremdkostenpauschale.
Kunden haben Zugang zu mehr als 7.500 Aktien, rund 2.000 ETFs, über 3.000 Fonds, rund 740.000 Derivate und 33 Kryptowährungen.
Aktuell bietet der Broker Bitcoin, Ethereum, Ripple, Polkadot, Litecoin, Polygon, Aave, Algorand, Avalanche, Bitcoin Cash, Cardano, Chainlink, Chiliz, Curve, Decentraland, Dogecoin, EOS, Enjin, Ethereum Classic, Fantom, Gnosis, The Graph, Kusama, Loopring, Maker, NEAR Protocol, Quant, The Sandbox, Solana, Stellar, Tezos, Uniswap, Yearn.
Es gibt kein Mindestordervolumen, was bedeutet, dass Aktien, ETFs und Fonds in beliebiger Höhe gehandelt werden können.
Finanzen.net Zero bietet auch ETF-Sparpläne an, die ab einer Sparrate von 25 € pro Monat provisionsfrei bespart werden können.
Es gibt derzeit keine Zinsen auf das Guthabenkonto, aber es werden auch keine Negativzinsen erhoben.
- 33 Kryptowährungen zur Auswahl
- Geringe Gebühren
- Sehr gute Mobile App
- Große Auswahl an weiteren Assets (Aktien, ETF)
- Kundensupport eher durchwachsen
- Keine Futures handelbar
#6 Comdirect
Comdirect, eine Marke der Commerzbank AG, ermöglicht dir, in den Handel mit Kryptowährungen einzusteigen, ohne eine eigene Krypto-Wallet zu benötigen.
Dies geschieht über Zertifikate, die die Entwicklung einer Kryptowährung abbilden. Anstatt „echte“ Coins (Kryptowährungen) zu kaufen, investieren Kunden in ein Zertifikat, das den Kurs der Digitalwährung abbildet.
Dieses Derivat auf die Kryptowährung ermöglicht eine Partizipation von nahezu 1:1 an Kursgewinnen und Kursverlusten der gewählten Kryptowährung.
Comdirect hat bis zum 30.09.2023 eine Aktion verlängert, bei der Krypto-Zertifikate von 21Shares im Sparplan angeboten werden. Dies ermöglicht es Kunden, sich einfach und kostengünstig dem Thema Kryptowährungen über ihr Depot zu nähern.
Einige der angebotenen Kryptozertifikate sind:
- 21Shares Bitcoin ETP (Investiert in Bitcoin)
- 21Shares Ethereum ETP (Investiert in Ethereum)
- 21Shares Ripple ETP (Investiert in Ripple)
- 21Shares Bitwise Select Index ETP (Investiert in Bitwise Select Index)
- 21Shares Krypto Basket Index ETP (Investiert in Krypto Basket Index)
- 21Shares Bitcoin Suisse Index ETP (Investiert in Bitcoin Suisse Index)
- 21Shares Bitcoin Cash ETP (Investiert in Bitcoin Cash)
- 21Shares Polkadot ETP (Investiert in Polkadot)
- 21Shares Stellar ETP (Investiert in Stellar)
- 21Shares Cardano ETP (Investiert in Cardano)
- 21Shares Solana ETP (Investiert in Solana)
- 21Shares Krypto Basket 10 ETP (Investiert in Krypto Basket 10)
- 21Shares Krypto Basket Equal Weight ETP (Investiert in Krypto Basket Equal Weight)
- 21Shares Krypto Mid-Cap Index ETP (Investiert in Krypto Mid-Cap Index)
- 21Shares Polygon ETP (Investiert in Polygon)
- Sehr sicherer Anbieter
- Bekannte Kryptozertifikate
- Einfache Handelsoberfläche
- Sparplanfunktion
- Hohe Gebühren
- Verbesserungswürdiges Design
Nach diesen Kriterien haben wir die Krypto-ETF Anbieter bewertet
Im Folgenden sind einige der wichtigsten Kriterien aufgeführt, die bei der Bewertung und Auswahl der Anbieter eine Rolle spielen.
Indem diese unterschiedlichen Kriterien in die Bewertung einfließen, kann eine umfassende Einschätzung der besten Krypto-ETF Handelsplattformen erfolgen.
Kosten
Die Kosten sind in Bezug auf Krypto-ETFs der wohl wichtigste Aspekt, da sie einen direkten Einfluss auf die Rendite der Investition haben können.
Kryptowährungs-ETFs erheben in der Regel Verwaltungsgebühren, die vom Anbieter für die Verwaltung des ETFs und die Bereitstellung der Dienstleistungen erhoben werden.
Höhere Verwaltungsgebühren können die Gesamtrendite der Investition beeinträchtigen und sollten daher in Relation zu den angebotenen Leistungen und dem Mehrwert des Anbieters betrachtet werden.
Selbst scheinbar geringe Unterschiede in den Verwaltungsgebühren können im Laufe der Zeit erhebliche Auswirkungen auf die langfristige Rendite haben.
Da Kryptoindexfonds langfristige Anlageinstrumente sein können, sollten Anleger die Auswirkungen der Kosten auf ihre Rendite über einen längeren Zeitraum hinweg berücksichtigen.
Kryptos in physischer Form?
Die Art und Weise, wie Bitcoins für den Kryptowährungs-ETFs erworben werden, ist ein weiterer wichtiger Faktor, der bei der Bewertung der unterschiedlichen ETF Anbieter berücksichtigt wurde.
Einige Krypto-ETFs verfolgen eine physische Replikation, bei der der ETF tatsächlich Bitcoins erwirbt und in einer Wallet verwahrt, die dem Wert des ETFs zugrunde liegt.
Andere ETFs auf Kryptos nutzen eine synthetische Replikation, bei der der ETF über Derivate und Swaps den Preis des Bitcoins nachbildet, ohne wirklich die Kryptowährung zu besitzen.
Physisch replizierte ETFs könnten eine höhere Liquidität aufweisen, da sie echte Bitcoins kaufen und verkaufen müssen, um den ETF zu steuern.
Auswahl an Coins
Die Auswahl unterschiedlicher Krypto-Coins, die in den Krypto-ETFs enthalten sind, spielt ebenfalls eine wesentliche Rolle bei der Bewertung der verschiedenen Krypto-ETF Anbieter.
Die Auswahl an verschiedenen Coins, die in einem Kryptowährungs-ETF enthalten sind, ermöglicht den Anlegern eine breitere Diversifikation ihres Krypto-Portfolios.
Durch die Aufnahme verschiedener Krypto-Coins in den ETF kann das Risiko besser gestreut werden, da die Performance der einzelnen Coins unterschiedlich sein kann.
Seriosität der Plattform
Die Seriosität der Plattform, auf der ETFs auf Kryptowährungen erworben werden können, ist von entscheidender Bedeutung.
Die Regulierung stellt sicher, dass die Plattform bestimmte Standards und Vorschriften einhält, um den Anlegerschutz und die Integrität des Marktes zu gewährleisten.
Dazu gehört auch eine Implementierung angemessene Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz der Kundengelder.
Dies umfasst die Verwendung von sicheren Krypto-Wallets und -Speichermethoden, um das Risiko von Hacks und Diebstählen zu minimieren.
Informationen über die Sicherheitsmaßnahmen und die Historie der Plattform in Bezug auf Sicherheitsvorfälle sollten überprüft werden.
Kundensupport
Eine seriöse Handelsplattform sollte verschiedene Möglichkeiten anbieten, um den Kundensupport zu erreichen.
Diese erfolgt beispielsweise per:
- Telefon
- Live-Chat oder
- ein Ticketsystem
Die Verfügbarkeit mehrerer Kommunikationskanäle ermöglicht es den Anlegern, den Anbieter auf dem für sie bequemsten Weg zu kontaktieren.
Der Kundensupport sollte über eine angemessene Fachkenntnis und Kompetenz verfügen, um Anfragen und Probleme der Anleger effektiv zu bearbeiten.
Die Mitarbeiter sollten in der Lage sein, detaillierte und präzise Informationen bereitzustellen und bei technischen oder handelsbezogenen Fragen kompetente Unterstützung anzubieten.
Vor- und Nachteile von Krypto-ETFs
Wie bei jedem anderen Investment gibt es auch bei Krypto-ETFs eine Reihe von Vor- und Nachteilen.
Wir stellen sie Dir kurz vor:
- Diversifizierung: Du kannst mit Krypto-ETFs in eine Vielzahl von Kryptowährungen investieren und so das Risiko reduzieren, das mit dem Investieren in eine einzelne Kryptowährung verbunden ist.
- Zugänglichkeit: Krypto-ETFs können wie Aktien über ein Brokerage-Konto gekauft und verkauft werden, was sie einem breiten Spektrum von Anlegern zugänglich macht.
- Sicherheit: Bei Krypto-ETFs musst Du Dir keine Sorgen um die sichere Aufbewahrung von Kryptowährungen machen, da sich der Fondsmanager darum kümmert.
- Volatilität: Kryptowährungen sind für ihre Kursschwankungen bekannt, die zu erheblichen Schwankungen im Wert deines Investments führen können.
- Regulatorische Risiken: Das regulatorische Umfeld für Kryptowährungen ist noch in der Entwicklung begriffen. Änderungen der Vorschriften können sich auf den Wert von Krypto-ETFs auswirken.
- Begrenzte Erfolgsbilanz: Krypto-ETFs sind relativ neu, und viele haben nur eine begrenzte Erfolgsbilanz. Das kann es schwierig machen, ihre langfristige Performance zu beurteilen.
Was ist ein ETF?
Bevor wir in die Welt der Krypto-ETFs eintauchen, sollten wir uns einen Moment Zeit nehmen, um zu verstehen, was ein ETF, also ein börsengehandelter Fonds, eigentlich ist. Stell dir einen Korb vor.
Nun füllt man diesen Korb mit verschiedenen Arten von Früchten, die jeweils für eine andere Art von Investment wie Aktien, Anleihen oder Rohstoffe stehen.
Dieser Korb ist im Wesentlichen ein ETF – eine Art Investmentfonds und börsengehandeltes Produkt, das Vermögenswerte hält und an einer Börse gehandelt wird.
ETFs sind so konzipiert, dass sie die Wertentwicklung eines bestimmten Index, Sektors, Rohstoffs oder Vermögenswerts nachbilden.
Sie ermöglichen dir, dein Portfolio zu streuen, ohne dass du jeden einzelnen Vermögenswert kaufen musst. Stell dir das so vor, als würdest du einen Obstkorb kaufen, statt jede Frucht einzeln auszusuchen.
Krypto-ETFs: Der digitale Früchtekorb
Nun stellen wir uns einen Korb vor, der mit verschiedenen Arten von Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Ripple gefüllt ist. So sieht ein Krypto-ETF aus.
Es ist ein ETF, der die Wertentwicklung einer Kryptowährung oder eines Korbs verschiedener Kryptowährungen abbildet.
Durch das Investieren in einen Krypto-ETF kannst du im Wesentlichen in die Wertentwicklung des Marktes für Kryptowährungen einsteigen, ohne jede Kryptowährung einzeln kaufen, aufbewahren und sichern zu müssen.
Arten von Krypto-ETFs
Es gibt mehrere Arten von Krypto-ETFs, die jeweils ein Exposure zu verschiedenen Kryptowährungen bieten.
Einige bilden die Wertentwicklung einer einzelnen Kryptowährung wie Bitcoin oder Ethereum ab, während andere einen Basket von Kryptowährungen abbilden.
Es gibt auch Krypto-ETFs, die die Wertentwicklung von Blockchain-Technologieunternehmen abbilden.
Der Bitcoin Strategy ETF (Ticker: BITO) ist etwa eine Art Krypto-ETF, der in Bitcoin-Futures investiert. Das bedeutet, dass er nicht direkt den Preis von Bitcoin widerspiegelt, sondern es Anlegern ermöglicht, auf den zukünftigen Wert von Bitcoin zu spekulieren.
Solche Terminkontrakte werden in der Regel als hochspekulativ angesehen. Der Bitcoin-ETF stellt jedoch einen wichtigen Meilenstein für die Akzeptanz von Kryptowährungen dar, da er konservativen Anlegern einen einfachen Zugang zu Kryptowährungen gibt1.
Weiterhin gibt es neben ETFs auf einzelne Kryptowährungen auch ETFs, die mehrere Kryptowährungen abbilden.
So bieten unter anderem der Sygnum Platform Winners Index ETP und der Crypto Basket Equal Weight ETP ein Engagement in einer Vielzahl von Kryptowährungen.
Zahlungsmethoden für den Kauf von Krypto-ETFs
Wenn Du Krypto-ETFs kaufen willst, stehen Dir unterschiedliche Zahlungsmethoden zur Verfügung.
Wir zeigen Dir jetzt, bei welchem Anbieter Du wie zahlen kannst.
| Anbieter | Zahlungsmethoden |
|---|---|
| eToro | PayPal, Banküberweisung, Kreditkarte, Debitkarte |
| Scalable Capital | Banküberweisung, Sofortüberweisung |
| XTB Broker | PayPal, Banküberweisung, Kreditkarte, Debitkarte |
| Avatrade | PayPal, Skrill, NETELLER, Banküberweisung, Kreditkarte |
| JustTRADE | Banküberweisung |
| Finanzen.net zero | Banküberweisung |
| Comdirect | Banküberweisung |
Krypto-ETF Alternativen: So kannst Du auch in Kryptos investieren
ETFs auf Kryptowährungen sind zwar praktisch, aber nicht zwangsläufig die beste Option. Ferner gibt es natürlich zahlreiche weitere Möglichkeiten, in Kryptowährungen zu investieren.
Ich zeige Dir, welche Alternativen Du hast.
Echte Kryptowährungen kaufen
Die einfachste Alternative ist es, natürlich einfach direkt selbst verschiedene Kryptowährungen zu kaufen.
Wenn Du nicht weißt, welche Kryptowährungen sich anbieten, empfehle ich Dir unseren Artikel zu den spannendsten Kryptos mit großem Wachstumspotenzial.
Bei Krypto-Börsen kannst Du übrigens in wenigen Minuten Tausende verschiedener Coins kaufen. In unserem Vergleich findest Du die dafür besten Anbieter.
Wie & wo kann ich in Kryptos investieren?
Krypto CFDs kaufen
Mit Contracts for Difference (CFDs) kann man auf die Preisbewegungen von Bitcoin und Co. spekulieren, ohne die Coins zu besitzen.
CFDs sind derivative Finanzinstrumente, die es ermöglichen, auf steigende oder fallende Preise von Coins zu spekulieren.
Wo kann ich auf fallende und steigende Bitcoin Kurse spekulieren?
Krypto Futures kaufen
Krypto Futures sind standardisierte Kontrakte, die es Anlegern ermöglichen, Bitcoin zu einem zukünftigen Zeitpunkt zu einem festgelegten Preis zu kaufen oder zu verkaufen.
Der Handel mit Futures erfolgt an speziellen Börsen und erfordert in der Regel ein höheres Maß an Fachwissen und Kapital.
Krypto-ETP kaufen
Neben Krypto-ETFs gibt es auch andere Exchange-Traded Products (ETPs), die den Preis von Coins nachbilden.
Dazu gehören unter anderem Krypto-ETCs (Exchange-Traded Commodities) und Krypto-ETNs (Exchange-Traded Notes).
Diese Produkte können an Börsen gehandelt werden und ermöglichen es Anlegern, an der Wertentwicklung von Kryptowährungen teilzuhaben.
Fazit
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Krypto-ETFs eine bequeme Möglichkeit darstellen, in den Kryptowährungsmarkt zu investieren.
Insbesondere, wenn du dich nicht um die sichere Verwahrung von Kryptos kümmern willst, sind sie eine gute Alternative.
Aktuell kommen immer mehr Krypto-ETFs auf den Markt und davon wirst du langfristig auch als Investor profitieren.
Die höhere Auswahl wird zu einer höheren Konkurrenz führen, wodurch die Gebühren womöglich sinken werden und du letztlich mehr Rendite mit Krypto-ETFs können wirst.
